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재테크공부

JEPI는 어떻게 그런 많은 배당금을 줄 수 있을까? - 커버드콜에 대한 고찰 안정적인 투자를 지향하는 투자자들에게 항상 매력적으로 다가오는 지표가 있다. 바로 '배당금'이다. 최근 배당금을 차곡차곡 모아서 FIRE족의 꿈을 이루고자 하는 사람들이 많다. 배당금 투자 관심 증가 뉴스 1. https://www.chosun.com/economy/money/2023/07/11/3P7ADFNA2BHTVJ7VOGOGZCWRN4/ ‘배당 생활족’ 월 200만원 받으려면 필요한 투자금은 [왕개미연구소]배당 생활족 월 200만원 받으려면 필요한 투자금은 왕개미연구소 한미일 고배당주 톱10 꼼꼼 가이드 왕개미연구소www.chosun.com배당금 투자 관심 증가 뉴스 2. https://www.joongang.co.kr/article/25011854#home 배당금으로 월 200만원 받으려면…필요.. 더보기
게으른 투자자의 자산배분과 리밸런싱 이야기 - 리밸런싱은 무엇이고 왜 해야하는가? 앞서 자산배분에 대해 자주 이야기 하면서 자산배분에 항상 따라오는 '리밸런싱'에 대해 이야기하고자 한다. 예를 들어 우리가 단순하게 주식 5: 채권 5 포트폴리오를 구성했다고 가정해 보자. 우리 총자산은 1000만 원이라고 가정하면 주식을 500만 원, 채권을 500만원 보유 중 일 것이다. 이때 아래와 같은 상황이 발생한다면? 상황 1 - 코로나나 어떤 경제 위기 상황이 발생했다. 주식 50% 하락, 채권 30% 상승 -> 내 주식은 250만 원이 되었고, 내 채권은 650만 원이 되었다. 총자산이 900만 원이 되었다. 일단 여기서 내가 만약에 주식으로 모두 보유 중이었다면 내 자산은 500만 원이 되었을 것이다. 시장은 언젠가 우상향 한다고 하지만 내 주식이 반토막이 났을 때 온전한 멘탈로 버티기는.. 더보기
목돈모으기에 최고일까? 개정된 ISA 장단점 알아보기 최근 재테크 관련 핫한 계좌라면 바로 "ISA"일 것이다. ISA(Indivisual Saving Account) 계좌는 개인종합자산관리계좌로 정부가 개인에게 돈을 줄 수는 없지만 이러한 세제혜택을 통해 노후와 부의 축적에 도움을 주기 위해 만들어진 상품이라고 나는 생각한다. 이러한 왜 ISA가 핫해진 것일까? 아래 뉴스를 보면 간단한 답이 나온다. 출처(노컷뉴스) : https://www.nocutnews.co.kr/news/6088167 세금 1,078,000 * ISA계좌에서 손익 실현 시 순소득 200만 원 전부 비과세 -> 세금 0원 사실 이것만 해도 ISA의 사기성은 실로 강력하다. (복리효과를 극대화할 수 있으니까) 그리고 추가적으로3. ISA는 중도인출이 (비교적) 자유롭다.이전 글에서 연.. 더보기
ETF,연금,퀀트,자산배분을 알고 싶다면 꼭 읽어야할 책 TOP3 주식투자 ETF로 시작하라아직도 수많은 개인투자자는 비합리적인 의사 결정으로 시장의 먹잇감이 되고 있다. 특정 종목에 올인하여 까마득한 손실을 입거나, 우량주에 투자하면서도 돈을 잃는 경우가 태반이다. ‘수익률이 높으면서도 안정적인 투자는 없을까?’라며 한 번이라도 고민한 사람이라면 ETF 투자가 정답이다. ETF (Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)는 수많은 주식 종목을 하나로 묶어 분산투자할 수 있는 가장 안전하고 이상적인 투자수단이다. 『주식투자 ETF로 시작하라』는 전 세계적인 투자 트렌드인 ETF와 운용전략에 대해 쉽고 간단하게 설명한다. 주식 초보라면 투자의 기초부터 전략까지 단번에 수립하는 방법을 배울 수 있다. 게다가 주식 전문 투자가는 데이터를 바탕으로 철저히 검증한 결.. 더보기
게으른 투자자의 자산배분과 리밸런싱 이야기 - 정적자산배분 전략과 동적자산배분 전략 이제 앞서 자산배분에 대해 살짝 말했다. 자산배분에도 크게 2가지 전략이 있다. 자산배분을 할 때 그 자산군의 비율을 고정하는 것이다. 자산배분을 할 때 그 자산군의 비율을 본인이 처해있는 상황과 성향, 경제상황에 맞게 조정하는 것이다. 자산배분에 활용되는 자산군은 각각의 과거 움직임을 비교해 볼 때 상관관계가 낮을수록 효과가 좋다. 그래야 자산방어의 효과가 일어나고 안정적인 투자가 가능하기 때문이다. 혹자는 채권이나 현금처럼 변동성이 없는 자산으로 어떻게 부자가 될 수 있냐고 하지만 앞서 봤듯 주식의 변동성은 너무 크기 때문에 그 변동성은 줄여주면서도 같이 우상향 하는 포트폴리오를 생성할 수 있게 해주는 것이 자산배분의 효과이다. 보통 그렇게 자산배분군으로 들어가는 것이 아래 자산군들이다. 1. 주식 .. 더보기
게으른 투자자의 자산배분과 리밸런싱 이야기 - 우량주와 나스닥은 신일까? 요즘은 직장을 가나 가정주부들을 만나나 심지어 대학생을 만나도 주식, 코인, 예적금과 같은 재테크 이야기를 한다. 재테크 이야기를 하다 보면 이러한 사람들도 심심치 않게 만날 수 있다. 이 주식이 떡상할 거아 이래서 주식은 홀짝이다 코인은 허상이다 이 모든 사람들의 의견을 인정한다. 하지만 이는 주식을 투자하려면 우선적으로 재무분석이나 산업분석이 우선되어야 함에도 사람들은 느낌이나 주위의 의견으로 주식을 매매하기 때문이라고 생각한다. 우량주라면 무조건 안전하다고 생각하는 마인드도 그렇다. 사실 과거의 우리나라 시총 10위와 현재 시총 10위를 보면 많이 다르다. 출처 : https://m.mt.co.kr/renew/view.html?no=2021010616095061162&type=outlink&ref=.. 더보기
게으른 사람이 하는 느긋한 재테크 - 적절한 공모가를 찾는 지표들 공모가는 적절한가1. PER 주가가 주당순이익의 몇 배인지를 나타냄 낮을수록 좋음 적자이면 적용 불가 ㅁ 당기순이익 / 총 주식수 = 주당순이익(EPS) ㅁ 기준 주가 / 주당 순이익 = PER 2. EV/EBITDA(기업가치/영업이익) 자본을 이용하여 현금흐름을 창출할 수 있는지 나타냄 채무비중이 높으면 과대평가될 수 있음 ㅁ EV = 시가총액 + 순부채 ㅁ EBITDA = 영업이익 + 유형자산 감가상각비 + 무형자산 상각비 3. PBR 주가가 주당순자산의 몇 배인지 나타냄 ㅁ 시가총액 / 자본총액 비교대상기업 내가 공모하고자 하는 기업의 적정공모가를 판단하려면 아래 기준을 참고해야 한다. 아래 기준은 모두 투자설명서에서 자료를 찾을 수 있다. 1. 모집단 선정 2. 모집단과 재무유사성 3. 모집단과 .. 더보기
카카오 26주 적금으로 알아보는 적금이율의 함정 최근 카카오뱅크에서 26주 적금이라는 획기적인 상품이 출시되었다. (사실 출시된 지는 꽤 되었음) 방식은 매우 간단하다. 10,000으로 시작하여 주마다 10,000원씩 증액을 하여 26주를 적금을 투자하게 되면 7%(현재는 상품이 변경되었는지 6%로 확인됨) 만큼의 고이율을 안겨주는 상품이다. 그런데 이 적금 상품을 26주간 열심히 한 후 만기일이 도래했을 때 내게 떨어지는 이자를 보게 되면 생각보다 적은 금액에 놀라게 된다. 이는 나만 그런 것은 아니고 출처 : https://biz.sbs.co.kr/article/20000088525 [금융가 인사이드] 연 7% 준다고 해 끌렸는데…카뱅 26주 적금 이자 고작 4만원? [앵커]금리 인상기 속 소액·단기 적금으로, 소위 '짠테크' 관심 가지시는 분들 .. 더보기

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